定义性
外币互换金融工具 双方用它交换利息 并用一种货币本金 换另一种货币指用一种货币为类似贷款用另一种货币本息支付本息和利息支付转息通常使用它获取外国货币更有利的率或套换汇率风险
语音技术
sisis
密钥外送
- 主利率交换外币互换双向交换或swap,即以同一种货币本金和利息换另一种货币通过这样做,各方可保护自己不受外汇风险影响合同到期后,双方再次交换原创汇率或预订汇率
- 置换风险这是一种常见技术,公司和金融机构用来套套套外汇风险特别是当他们处理大量外币时,因为他们可以锁定当前汇率并保护自己不受未来货币估值变化的影响。
- 利益与风险公司通过外币互换有可能降低成本,特别是如果公司对另一种货币的利率比较有利的话。但这些互换还可能带来风险,例如另一方可能违约或汇率变动可能增加互换成本的风险
重要性
外币互换对商业和金融意义重大,因为它为在国际市场运营的企业提供保护,避免外汇汇率波动可能造成损失。工具帮助实体通过与另一方协议外币借款并互换现金流量,通过确定未来本币成本来降低货币风险此外,它还提供廉价供资机会和不同货币的流动资金,否则可能不容易获取。外币互换对有效风险管理至关重要,并可能影响参与国际贸易企业的盈利性、现金流动稳定性和金融健康
解释
外币换换金融工具主要用于企业和机构处理汇率波动相关风险在全球商业中常用这一工具的主要目的是套用货币风险、保住廉价债务并减少外国投资的潜在损失。通过外币互换,公司可以避免任何不良金融影响,如果汇率未来移动不利的话。这对于用外币交易或持有外币投资的公司特别有帮助。举例说,如果位于A国的公司货币利率比B国低,B国公司可能选择货币互换以利用A国较低利率公司可使用这些资金为B国业务融资,节省利息成本它可以使企业更有效地利用全球资本市场
实例
开工航空客运货币交换:航空客运公司是欧洲飞机制造商,大都以美元销售,但成本大都以欧元支付空客为管理与其销售相关的货币风险,往往签定外币互换合同开始交换时交换欧元换元 到期日交换向公司提供确定以欧元接收的资金,消除货币波动风险世界银行首轮交换:1981年,世界银行需要借瑞郎,但并不想受潜在货币波动的影响。IBM用美元从IBM贷出并换成ServicesIBM先前借入的货币,从而创建有史以来第一个公开货币互换以这种方式,双方都能够以自己想要的货币借款,而不受外汇兑换率风险的影响。3级德意志银行和高盛公司:回溯2001年德意志银行与高盛公司进行了20年外币互换,打赌美元贬值互换10亿美元美币 约10.6亿欧元欧币高盛将不得不向德意志银行支付更多美元以保持交换合同到期时商定的汇率,为德意志银行提供丰厚利润
常问问题
外币交换法是什么
外币互换金融工具,两个实体用一种货币交换利息换另一种货币同值利息这可能涉及本金或只连带利息支付
外币互换如何工作
外币互换协议使用时, 双方同意用一套货币换另一套货币之后它们将以相同或不同的汇率在预先商定的未来日期反转交易
公司为什么需要外币互换
公司常使用外币互换管理外币风险、对货币风险套期保值或利用利率市场自知低效
外币互换关键组件是什么
外币互换的主要条件包括本金互换、两种货币互换、年金周期、具体交换日期和启动和终止合同时的汇率
外币互换风险
外币互换风险像金融工具一样最突出的风险是汇率风险,因为汇率变化可能影响互换成本一方未能维护协议终结时也可能有默认风险
外币交换机使用者
金融实体和非金融实体使用外币互换其中包括商业银行、投资基金和多国公司
外币互换如何解决
外币互换大都结实, 即相关方通过支付现款履行合同义务
货币互换和外汇互换有什么区别
双换一种货币换另一种货币,外换换两种交易,即购买和销售,外币互换双方本息互换
