定义性
非量化投资指不符合政府或管理机构确定的某些税务规则或标准的投资类型。这些投资没有资格享受税务优待或延期例子可能包括某些类型房地产、集合物或人寿保险,视具体税务规则而定。
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- 非限定性投资指不符合通过退休帐户或某种形式的教育储蓄计划经常提供的任何类型税务优惠条件的投资类型。
- 因为这些投资不提供前期减税,它们可能具有灵活特征,如不限制年度交费,不强制提税规则,并有能力在任何年龄免费取用资金。
- 此类投资例子包括传统中介账户、某些私募股权投资、贵金属、集合物和某些类型房地产它们在多样化投资组合中可能拥有一席之地,但提出自己的一套规则与风险,在投资前应完全理解这些规则与风险。
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重要性
非定性投资是企业/金融领域的一个重要术语,因为它会影响个人从投资中可能得到的税益。此类投资类型不可存入减税账户,如个人退休账户或另一个退税账户从这些投资中产生的收入需交定时税,这对投资者更广泛的金融规划和税务策略可能有意义。此外,金融顾问和投资者必须理解哪些投资没有资格确保遵守相关税法并避免可能的处罚和税务复杂问题
解释
非合格投资通常在个人储蓄领域使用,特别是在联合王国自投个人养恤金和个人储蓄账户中使用此类投资的目的是为个人提供金融工具,使他们能够通过金融工具投资钱财。与合格投资不同,非合格投资通常不获税务局批准减税福利正因如此,使用非合格投资的个人可能要视其司法权限的具体法规而受处罚。 非合格投资可作为一种方法投资于范围更广的资产,如住宅财产、有形动产或某些类型股份因为他们提供更广泛的投资选择和高回报潜力,它们的使用通常限于有意识和冒风险的投资者,他们知道潜在后果。然而,不合格投资固有多样性可提供超出传统投资参数的探索方法,提高整体回报度,从而为平衡组合提供宝贵目的
实例
非合格投资指不符合任何类型税务延免条件的投资类型。三位真实世界例子直接股票投资:直接购买股票不提供税务优惠因此,它们被视为不合格投资。需要支付资本增益税 通过出售这些股票2房地产投资:如果个人或企业购买房地产不是为了个人使用,而是为了出租或销售利润,则从税务角度视之为不合格投资可能有折旧或维护费用等扣减法,但从该资产所得收入完全应课税3可收集性项目:如果投资于可收集性项目,如艺术、首饰、古董、汽车或其他类似项目以图盈利,则属于非合格投资范畴。此类资产不提供避税所,利润(如果售出多于购出价)通常在许多法域接受资本增税
常问问题
非定性投资是什么
非定性投资指不符合政府机构或管理实体确定的某些标准的投资类型,使其不符合税务优待条件。
可提供非定性投资实例吗?
例子包括个人住宅 度假屋 收藏品如艺术 古董和地毯 和某些贵金属
非定性投资受税约束吗?
非定性投资通常受正常税法约束,不享有任何特殊税务优待
非条件化投资可达标吗?
部分非条件化投资如果满足税务机构规定的适当条件,可达标但他们大多不合格后仍保留原样
或其它退休计划?
按照国税局规则,某些投资如集合物、非美国房地产和某些硬币被视为不合格,因此无法保留在退休账户中
非定性投资对我整体组合有何影响
非条件化投资可能没有税务优势,但基于潜在的投资回报或其他非金融因素,它们仍然可能具有价值。和往常一样,基于投资目标和风险容留实现组合多样化至关重要
相关金融术语
- 自定义IRA个人退休帐户允许所有者完全控制投资决策非合格投资在这些账户中是不允许的。
- 课税处罚非合格投资如在注册投资计划内进行,可能导致税务或金融处罚由相关税务局执行
- 合格投资与非合格投资截然相反,并允许在某些注册投资计划内使用。此类投资通常符合税务规则,即税务优待或减税状态
- 注册投资计划具体投资账户提供税务优待促进退休储蓄,如401k或美国IRA非合格投资在这些计划中受限
- 禁止事务 :内税法中用此术语描述IRA或其他限定账号无法输入的某些交易非合格投资往往属于这一类