定义性
爱国者法正式称United States United States立法因应911恐怖袭击该法案旨在通过增强监控、监控和信息分享能力加强国家安全在金融方面,它向金融机构强制规定反洗钱和反恐融资要求,确保金融机构适当检查客户并报告任何可疑活动。
语音技术
语音发音关键字Patriot法
密钥外送
- 爱国者法大大扩展政府监视和调查权,以打击恐怖主义为名
- 批评者认为它侵犯了公民自由和隐私权,而支持者则认为这些措施对国家安全是必要的。
- 自2001年首次通过以来,爱国者法多次重新授权和修改,反映当前对它的范围和作用的辩论
重要性
爱国者法是一个重要商业金融术语,因为它直接影响到金融机构及其运营美国Patriot法(提供拦截和阻塞恐怖主义法所需的适当工具以联合和加强美国)针对911恐怖袭击颁布后,大大扩充了美国政府的监控能力来打击恐怖主义、洗钱和任何非法金融活动此项立法授权银行、信用社和其他金融实体建立严格流程,如Kind yourClient和CIP识别程序,便利对客户信息进行严格验证和监测,以防止非法交易和融资渠道因此,爱国法大大改变了金融部门企业守法面貌,对不遵守者处以重罚,要求严格风险管理措施,并需要持续适应变化中的监管生态系统
解释
爱国者法正式称为 " 通过提供拦截和阻塞恐怖主义所需适当工具巩固和加强美国法 ",是响应911在美国发生的恐怖袭击颁布的。法案的首要宗旨是通过监督、执法和金融控制等方方面面加强国家反恐努力执行爱国者法的一个重要重点领域是金融机构和交易,因为该行为旨在阻断流向恐怖组织的资金并预防洗钱活动。该法规定,金融机构有义务采取尽职调查措施,验证客户身份,保存记录并报告任何可疑交易,从而消除潜在的安全威胁。
在金融和商业领域,爱国者法对机构管理反洗钱和反恐融资风险带来了重大改变。金融机构,包括银行、信用社和其他非银行实体,必须遵守该法规定的具体条例。需求包括实施强健了解客户程序,监督金融交易,向相关主管部门报告大型或可疑活动
通过这些措施,爱国法促进金融部门透明度,同时允许政府和执法机构有效追踪和扣押与恐怖主义或其他犯罪活动有关的资金。因此,该法是维护全球金融体系和防止个人或集团误用以资助恐怖主义行为或洗钱的关键工具。
实例
美国Patriot法(通过提供拦截和阻塞恐怖主义法(2001年))对现实世界企业和金融的各个方面产生了重大影响。三个例子
开工银行保密法和反洗钱守法:爱国者法修正银行保密法并扩展反洗钱管制范围供金融机构使用Riggs银行是一家著名的DC银行,2004年面临严厉处罚,最终在发现该银行未遵守爱国者法授权的AML要求后被卖出Riggs银行被发现允许涉及外国官员的可疑交易,导致2 500万美元的巨额罚款和名誉受损
二叉客户识别程序:《爱国者法》新要求之一是为金融机构建立客户识别程序规则要求银行和其他金融实体制定政策和程序核查开户客户身份2017年西联公司因违反爱国者法反洗钱法而被美国财政部罚款1.84亿美元,其中一项指控是西联公司未能执行有效的CIP
3级国际电汇:爱国者法影响了企业处理国际电汇的方式根据该法,银行必须监督并报告可疑洗钱行为和可能与恐怖分子有关的交易并披露更多国际交易方信息2012年,世界最大银行之一汇丰公司因未能适当控制洗钱行为而被美国政府罚款创纪录192亿美元,从而违反了爱国者法确立的规则。
例子显示爱国法对商业和金融不同方面的影响,包括遵守反洗钱法、客户识别和国际事务
常问问题
爱国者法是什么
爱国者法又称United America提供拦截和阻塞恐怖主义所需适当工具法,系为响应2001年9月11日恐怖袭击而颁布的美国联邦法其主要目标是通过实施防止和打击恐怖主义、洗钱和其他犯罪活动的措施加强国家安全
爱国者法何时介绍
爱国者法于2001年10月25日获美国国会通过,布什2001年10月26日
爱国者法如何影响金融机构和企业
爱国者法对金融机构和企业严格规范,要求它们建立反洗钱程序,保持记录程序并报告与洗钱、资助恐怖主义和其他犯罪有关的任何可疑金融活动
爱国者法第三章目的何在
爱国法第三章,又称“国际反洗钱金融反恐法”,专门针对洗钱和资助恐怖主义该法案本节旨在通过强化验证客户身份、增强尽职调查以及增加金融机构报告要求等措施,预防、检测和起诉国际洗钱和资助恐怖主义行为。
客户识别程序及了解客户协议
CIP和KYC是爱国法合规性要求的重要组成部分,要求金融机构和企业建立并维护验证客户身份的程序并监督客户交易协议帮助机构预防和检测与洗钱、资助恐怖主义和其他犯罪行为有关的可疑活动
爱国者法如何影响个人隐私
Patriot Act增强政府监控权,该法案的目的是预防恐怖主义和保护国家安全,但它因允许政府无证监督个人通信和金融交易而侵犯公民自由而面临批评
相关金融术语
- 反洗钱局
- 了解客户
- 可疑活动报告
- 资助恐怖主义
- 金融犯罪执法网
