定义性
结构化金融是一种金融服务,提供高度复杂固定收入产品产品通常面向大型金融机构或公司设计,需要独特的供资或风险管理解决方案,而标准金融工具通常不提供这种解决方案。这往往涉及集合各种金融资产并转换成证券,然后出售给投资者。
语音技术
关键字“结构化金融”的语法表示 :
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- 复杂金融工具结构化金融是大型金融机构或公司使用的一种高度复杂金融工具。通常包括各种金融资产安全化在内的这些工具可允许企业降低风险或高效引导监管和税收机制
- 风险回归管理提供独有管理风险和回报方式这部分金融允许风险偏好投资者投资高风险批量,并有可能提高回报率对比之下,保守化投资者可能以安全段为对象,而安全段更有可能还款,但回报率较低。
- 金融危机作用无节制使用结构金融,特别是次贷被指为2008年全球金融危机的重要推理指针结构化金融不负责任地使用时的潜在危险和下降
重要性
结构化金融对业务/金融领域至关重要,因为它便利复杂金融交易,往往涉及大额货币,否则可能是不可能的。向机构和公司提供多渠道获取资金、高效管理风险和最大回报结构化金融提供的灵活性、定制化和潜在资本宽减可大大增强公司、银行和金融市场的流动性、效率和金融稳定性。因此结构金融在促进经济增长和金融创新方面可以发挥重要作用。
解释
结构化金融是一种复杂金融工具,向有独特融资需求的公司提供,而传统金融产品通常不满足这些需求。其目的是为那些否则难以获取资本的企业提供筹资解决办法。需求可能是复杂商业模式、监管问题或与标准资本形式相关联的挑战的结果这种方法大有助于优化风险报答权衡,使公司以比传统来源低成本实现供资,并有可能产生税收增益。 结构化融资产品在若干金融假想中可能大有裨益。公司想集合资产并转换成可交易证券使用这种形式融资转换成可交易证券可使这些公司尽量减少直接拥有底层资产的风险,降低供资成本并增加获取流动性的机会同时,它允许投资者获取更广泛的各种资产并定制风险量结构化金融模型见诸项目金融、证券化和杠杆租赁等领域
实例
开工抵押支持证券:这可能是结构化金融最常用例子在这种假设中,金融机构发行证券并附按揭池投资者购买这些证券并接受集合按揭本息支付这项战略帮助银行卸载投资者违约风险,并通过将长期贷款转换为短期资产来创造流动性2抵押债务:结构化金融的另一个实例是CDOsCDO是一种结构化资产支持安全CDO集合风险强资产,如按揭、公司债务和其他类型贷款,然后卖给投资者这有助于金融机构分散违约风险,并解放资产负债表发放更多贷款3资产支持证券:除按揭外,结构化金融还可以处理其他类型贷款,如信用卡债务、汽车贷款和学生贷款等类似MBS和CDOs,这些贷款合并并转成证券出售给投资者基础贷款利息和本金支付再次成为现金流源这对于放贷企业公司特别有利,因为它允许资本回收和持续放贷。
常问问题
结构化金融
结构化金融是一种高度关联金融工具,向大型金融机构或公司提供复杂金融需求,与传统金融产品不匹配
结构化金融为何使用
结构化融资用于简单融资工具无法满足借款人具体需求时。组织使用这类融资来杠杆作用、风险管理或为大规模投资供资
通常谁使用结构化金融
大公司、金融机构或实体参与复杂金融结构往往使用结构化金融
可提供结构化金融实例吗?
安全化是一种常见结构化金融即产生现金流动的资产打包并出售证券
结构化金融是否有关联风险
有,由于结构化金融的复杂性性,可能因金融、运营、监管或特定项目风险而承受更高风险
信用评级机构在结构化金融中作用何在
信用评分机构评估结构化产品的风险水平,向潜在投资者提供信息,说明其投资获得回报的可能性
结构金融如何影响经济
结构化金融可对经济产生重大影响它可以为公司提供投资和运营所需的资本,但如果管理不当,也会助长金融不稳定举例说,结构化金融实践在2008年金融危机中起了作用。
哪些专业人士通常参与结构化金融交易
结构化金融交易的创建通常需要金融分析师、会计师、投资银行家和律师等各种金融专家创建、评价和执行这类协议这些专业人员共同努力确保金融工具满足客户需求,同时考虑法律、税务和会计所涉问题
结构化金融使用哪类资产
各种资产可用于结构化金融,包括按揭、信用卡债务、汽车贷款和公司债务资产合并成池子,然后用池子支持金融工具
相关金融术语
- 抵押债务
- 抵押证券
- 资产回存证券
- 信用默认交换
- 专用车辆
