定义性
统一托管账号是一种投资账号类型,将多类投资合并成单项账号由专业投资顾问管理UMAs可持有各种投资产品,包括个人证券、互换基金、交换交易基金和其他替代投资结构为投资者提供更大的灵活性、精简管理并有可能更详细综合地了解他们的投资组合
语音技术
UMA统一托管账号:定义和投资类型用词为 unific:Yoo-Nuh-faidmanaged:man-ij-dAccount:UH-Kunt/UH-ma:You-ma定义:def-uh-Nish-uhnand:Investment:Investment-IntiveTypes:类型
密钥外送
- 定义性:统一托管账号类型投资账号允许投资者在一个单账户中持有多类投资由一位或多位金融顾问管理,高效合并和管理不同资产,为寻找多样化投资机会的投资者提供全局解决办法
- 投资类型UMA允许投资者投资各种资产类型其中包括单个股票、债券、互助基金、交换交易基金、替代投资和结构化产品等数据库为方便综合资产管理提供综合平台
- 个性化组合管理UMA的一个主要特征是个性化组合管理金融顾问可以根据个人需求、风险容留度和投资目标定制投资策略提供高度定制和灵活度,提高投资组合的效率和效果
重要性
统一托管账户概念在金融界至关重要,因为它通过将多类投资合并成单一账户提供精简高效投资管理UMA结构容留股票、债券、互助基金和其他投资类型UMAs还常常提供自动组合重新平衡和税务优化策略理解UMAs对适当的投资规划和财富管理至关重要,为投资者总资产提供全局性视图并便利战略决策
解释
统一托管账号是一种投资账号类型,允许综合视图和管理各种投资产品UMA的目的是简化投资过程,将各种资产合并到一个账户中,而不是分散到多个账户中。每一个UMA都包含各种资产,允许金融顾问或投资人管理、查看、报告和分析不同类型的投资,包括互存基金、交换基金、个人证券和其他投资工具,所有这些都在单账户方便之余.UMAs的使用证明对高净值个人或机构客户特别有价值,这些客户通常投资分散在多账户中。有了UMA,协调和行政任务负担大为减轻个人或机构很容易执行不同的投资策略并自动重新平衡组合以适应风险容忍度和财政目标此外,UMAs还提供税务优待,使投资者能够对所有控股应用节税策略。UMAs所有这些特征都最大化效率、精简账号管理并有可能提高投资者回报率
实例
开工UBS财务服务:UBS提供统一托管账户平台,使投资者通过单账户访问各种资产类别和投资策略UMA平台合并单独管理账户、互助基金、交换交易基金和替代投资,为投资者提供全面投资解决方案和综合报告2Charles Schwab投资管理服务:Charles Schwab在Schwab统一托管账户程序下提供客户投资组合由一个或多个投资管理员管理,这些管理员是根据客户投资目标和风险容留选择的服务简化组合管理并提供多样化服务,因为投资可覆盖不同的资产类别、市场部门和投资风格3前卫个人顾问服务:先卫提供这种服务是一种UMA形式,因为它同时使用自动投资工具以及人类顾问的专门知识。依据个人金融目标、风险容留度和时间框架,先锋顾问创建综合定制金融计划组合可包括先锋共享基金、ETFs和其他资产类,为客户提供巨大的多样性和灵活性
常问问题
统一托管账号是什么
统一托管账户(UMA)是一个专业托管私人投资账户,可包含单账户多类投资其中包括股票、债券、互助基金、交换交易基金等
UMA如何工作
UMA合并多项投资账户由专业投资管理者管理 依据个人金融目标 风险容留和投资偏好调整投资控件
UMA有什么好处
UMA的主要好处包括合并报表、专业投资管理以及通过减税机会提高税收效率数据库还提供面向投资者具体需要和目标的更全面的资产分配策略。
哪种投资可列入UMA
UMAs可以包括各种投资类型,如单股债券、互存基金、ETFs、替代投资,甚至单项投资策略或模型
UMAs对投资者合宜吗?
UMAs通常更适合高净值投资者,他们有复杂金融环境并拥有大组合可能不适合小组合投资者或偏爱实战管理投资者
如何开UMA
金融咨询公司或财富管理公司开通UMA提供这类账号结构他们会与你合作理解金融目标 风险容留度 并创建适应需求的投资策略
UMA有负作用吗
UMAs提供多项福利,但由于专业管理账号,收费可能更高,并需要相当最小投资量此外,一些投资者可能更偏爱实战方式管理他们的投资,UMAs可能不提供这种方式。
UMA单控账号之间有什么区别
UMAs和SMAs都由专业管理,UMA将多类投资合并成单账户,SMA一般侧重于单项投资学科,如固定收入或大卡股票
相关金融术语
- 资产分配即执行投资策略,通过根据投资者风险容度、目标和投资时间框架调整投资组合中每项资产的百分比来平衡风险与奖赏
- 自由裁量投资:UMA相关术语包含使用组合管理者或团队判断法直接管理客户组合并做出重要购入决策的做法
- 投资政策声明iPS经常使用UMas系统,它是一个组合管理器和客户端编写文件,概述管理器通则报表提供客户总投资目标并描述管理者为实现这些目标应使用的战略
- 多片类策略指投资策略可能包括多种资产或投资工具,如债券、股票和商品UMA能执行多算数策略,因为它统一在一个单记账下
- 减税收割:UMAs内部常用方法尽量减少投资所得税投资者通过出售经历亏损的证券,可以抵减收益税和收入税售出证券代之以类似证券,保持最优资产分配和预期回报
