定义性
统一托管家庭帐户综合投资帐户,将全家资产归并到单一管理伞下范围不仅包括传统应税账号IRAs,而且还包括信托、人寿保险和其他类型资产UMHA的目标是优化税收效率、精简管理并简化客户的财务生活
语音技术
Unified: Yoo-nuh-fahydManaged: Man-ij-dHousehold: Howz-holdAccount: Uh-kountUMHA: Yoo-em-eych-ey
密钥外送
- 集中化:统一托管家庭帐户(UMHA)是一个工具,设计用于集中合并客户金融资产,其中可包括银行账户、共用基金、股票和房地产,并存平台内合并的目的是简化组合管理,从而对客户的财富提供更加综合和整体的透视
- 实时净值评价UMHA实时计算客户总净值通过整合所有金融资产、相关税务问题和负债,它更好地评估客户的财务状况实时全面财富大全有益于金融顾问促进更有效和知情战略金融规划
- 增强金融规划人道处提供战略性个性化金融咨询服务金融顾问更容易理解客户财务状况和风险容度,更容易根据客户的财务目标和需求调整策略和建议
重要性
统一托管家庭帐户(UMHA)在商业/金融全局中意义重大,因为它展示了个人或家庭全部财富组合的整体观,包括股票、债券、互助基金、保险单、房地产投资甚至负债等资产高级平台超出组合管理范围 允许金融顾问设计财富策略 整体考虑客户金融生活的方方面面这种方法促进风险和税务管理、房地产规划以及其他重要的财富管理服务,从而形成更有效的财富管理策略更重要的是,UMHA允许代际和整体间高效财富转移,使客户全面理解其财务状况
解释
统一托管家庭帐户(UMHA)是财富管理的一个整体工具,目的是合并和简化对个人或家庭资产的财务监督UMHA总目标为提供全套全局全局金融组合视图,计算所有资产类别和账号这可能包括股票、债券、共同基金、房地产、留存账户甚至有形资产。金融顾问通过将所有这些不同构件精简为单一账户,可以开发出管理客户财富的全面强健策略。UMHA能高效管理并精确分析家庭财务健康服务提供方便监督、更有效的税务策略和更好的风险管理等福利举例说,它允许金融顾问在做金融决策或建议时考虑客户所有控件,而不只是注重个人账号。此外,它帮助理解家庭财富实时状态,这对战略决策至关重要。有了UMHA,金融顾问可以更有效地为客户工作,同步家庭金融组合中的不同元素,目标是优化整体财富
实例
开工财富管理公司:大型财富管理公司如J.P.Morgan或MorganStanley经常使用UMHA方法合并客户所有资产和投资账户,包括检查、存存、退储和中介账户这使公司能够基于客户财务状况综合图2提供整体咨询家庭办公服务:统一托管家庭账号常用家庭办公服务,高净值家庭多投资账号通过合并这些账户,家庭事务顾问可全面了解家庭总体经济状况,从而能够更好地投资决策并更有效地税务规划3rodo咨询师:robo咨询师或数字财富管理平台,如个人资本或改善提供UMHA类服务平台收集客户各种金融账号数据,基于这一汇总数据,它们可提供个性化投资建议和其他金融建议
常问问题
统一托管家庭账号(UMHA)是什么
统一托管家庭帐户综合财务管理系统,整合家庭所有金融资产这可能包括现金帐户、退休帐户、教育帐户和应课税投资帐户其目的是管理统一保护伞下的所有资产,以确保整体财富管理策略
UMHA如何工作
UMHA合并并协调所有投资和储蓄账户管理允许更有效的税务策略、资产分配和开销策略UMHA所有金融资产归并而非个人账号
UMHA的好处何在
UMHA带来多项好处,如简化多账户复杂性、减少管理、可能尽量减少税收和提供清晰综合的财务全景并允许有效财富和产业规划
UMHA中可以包括哪类账号
UMHA中可以包括范围广泛的账户类型,如银行账户、投资组合、退休储蓄、学院储蓄、应税账户,甚至房地产和其他有形资产
UMHA适合所有人吗
UMHA通常是高净值家庭的理想解决办法,其中涉及各种资产和多账户但其适切性完全取决于个人经济状况常推荐咨询金融顾问 判断UMHA是否有益
所有金融机构都提供UMHA服务吗?
并非所有金融机构都提供UMHA服务UMHA复杂服务需要精密技术和能力财富管理公司或金融顾问提供更多习惯性服务常向机构查询是否提供此项服务
如何搭建UMHA
建立UMHA系统涉及与合格金融顾问合作需要提供所有往来账户、资产和负债信息之后,您的咨询师会创建全套家庭财富管理策略 切合您的金融目标
相关金融术语
- 资产分配:指投资组合划分各种资产类别的方式,如股票、债券和现金UMHA关键作用在于帮助风险多样化和优化回报
- 金融聚合:已知过程从不同的金融机构整合信息到一个平台UMHA基础信息 因为它帮助协调客户所有财务信息
- 收税策略 通过出售亏损证券省税UMHA中,它可成为管理跨多账户税务责任的关键工具
- 风险管理:这涉及识别、评估和优先金融风险,并协同努力尽量减少、监控和控制不幸事件的影响UMHA中一个关键概念,因为它旨在控制所有家庭资产的风险。
- 客户经验:UI用户界面UX管理UMHA平台判断客户获取概览、制衡、顺利处理事务、接收报表等等的易易易性
