定义性
统一谨慎投资者法(UPIA)是一部为托管人建立托管资产投资管理标准的法律。中心强调投资多样化以尽量减少大损风险,优先从投资中获取总回报(增益加资本增值)。这些规则适用,除非托管文件中有不同的明文说明
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关键开销统一监督投资者法
- 聚焦全组合UPIA规则鼓励在整个投资组合中考虑风险和回报目标,而不是侧重于单个投资推广全局投资决策
- 普鲁登斯标准行为强调适用于托管人决策的谨慎标准,委托人有责任显示技能水平、谨慎度、勤勉度和判断力等同类似情况下审慎投资者的判断力。
- 委托投资函数UPIA还允许托管人委托投资管理功能,只要他们在选择代理时有合理的注意、技巧和谨慎受托人还预期定期审查代理方的行动,以监测其性能和遵守委托条件的情况
重要性
统一谨慎投资者法(UPIA)在商业/金融界具有重大意义,因为它为托管人提供法律框架,指导托管资产投资方式UPIA基本侧重于总体投资策略,重点是风险和回报目标,而不是孤立投资决策中心强调多样化和总体组合策略保护信托不受易变风险投资的影响,建立现代信用标准此外,UPIA允许包括范围更广的投资,这可提高组合性能UPIA对确保负责任的托管资产管理、保护受益人利益和促进平衡投资策略至关重要
解释
统一谨慎投资者法(UPIA)基本设计指导托管人的投资实践,同时保留个人建立信托的意图UPIA基本目标是保护受益人,确保托管人谨慎管理并投资信托资产介绍过程标志从注重个人投资谨慎转向审查整体组合,从而鼓励托管人在投资信托资产时采取更具战略性的长期视角。委托人有责任行为举止像普通谨慎人处理他人资金那样。通过具体规定信托资产投资标准,该法起到关键保障作用,确保托管人为受益人最大利益服务,适当分散托管资产并审慎处理风险管理问题。
实例
开工前台金融咨询服务:统一普鲁士投资者法常用例子Vanguard处理客户投资方式前台受UPIA约束,在制作和管理客户投资时有合理的注意、技巧和谨慎性决策不是孤立决定 而是整体组合背景 并给予金融环境建立多样化投资以分散风险并确保客户最有可能实现投资目标2Ford基金会:Ford基金会是世界最大慈善组织之一,坚持UPIA原则公司使用此法指导投资策略,侧重于投资的长期健康,而非短期收益基金会董事会有义务谨慎行事并遵守UPIA规则管理、投资和分散基金会资产,如股票、债券和房地产控股3级苹果公司资产管理:根据UPIA,苹果投资管理者有法律义务管理并投资苹果公司的现金储备和其他投资,并技能、关心、勤勉和谨慎。企业必须考虑到苹果公司当前和未来的金融需求,考虑通货膨胀可能产生的效果,并审议正常收入需求以及资本保值或增值需求苹果投资策略还必须考虑到公司的具体风险容度水平和总体投资组合,分散投资以尽量减少风险并实现公司金融目标
常问问题
统一普鲁士投资者法(UPIA)是什么
统一谨慎投资者法(UPIA)是一项法律,旨在帮助指导受托管理人并为其提供监督受益人资产的标准该法案强调风险回报目标以及组合投资多样化
由谁负责执行UPIA
UPIA由托管人监督实施,托管人对属于受益人的资产负有信托责任。
UPIA的主要原理是什么
UPIA的主要原则是适当分散资产以造福所有信托受益人,确保投资适合信托目的,投资安全性合理,风险性不过大。
UPIA几时首次介绍
UPIA首次于1994年颁布,后经全国统一州法专员会议修订
UPIA托管人的责任是什么
UPIA托管人职责是合理谨慎、技巧和谨慎投放信托资产,同时考虑到托管的目的、条件、分配要求和其他条件
UPIA与前普鲁德曼规则有何不同
UPIA表示从前路路人规则转换,鼓励谨慎并劝阻投资冒风险UPIA则鼓励更现代组合投资方法,允许在追求整体组合增长时冒点风险
UPIA能帮助保护托管人不受法律诉讼吗?
UPIA可以帮助保护托管人免上法律诉讼,如果他们因投资损失被起诉,只要他们按照该法规定行事。
UPIA托管人的性能评估如何
UPIA下托管人的性能评价基础是整体组合回报,而不是单个投资的成败
UPIA在所有州都适用吗
美国大多数州UPIA或部分变换细节因州而略有不同,视各州的法律法规而定。
UPIA可应用到个体投资者
UPIA主要面向托管人,它所体现的现代组合理论原则肯定可以由个人投资者在自己的组合中应用
