定义性
Volcker规则是一项联邦规则,禁止银行使用自己的账户开展某些投资活动并限制对冲基金和私募股权基金的所有权和关系以前美联储主席Paul Volcker命名,这是2008年金融危机后颁布的多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法的一部分其主要目的是保护银行客户,防止银行冒过风险投机投资而不符合客户最大利益
语音技术
关键字“Volcker规则”的语法为:vohl-kurrool
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- 监管风险投资Volcker规则是Dodd-Frank华尔街改革和消费者保护法的一部分,其主要目的是防止银行进行某些种类的投机投资而不利于客户。目的是限制风险交易活动 和投机性投资策略
- 控股权限制规则严格限制银行并禁止银行在对冲基金和私募股权基金拥有超过一定百分比的所有权权益目的是减少潜在的利益冲突并限制银行与这些投资有关的风险
- 对金融业的影响Volcker规则自实施以来一直严重影响金融服务业银行不得不调整投资策略并修改交易操作 耗资数十亿才遵守规则批评论者认为它已导致银行收入损失并声明限制他们从事市场制造活动的能力
重要性
沃尔克规则以前美联储主席Paul Volcker命名,在金融领域发挥着关键作用,因为它旨在防止银行进行某些种类的投机性投资,这些投资有可能危及其稳定并扩展金融系统根据该规则,多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法的一部分禁止商业银行专有交易和为私利拥有或投资私募股权或对冲基金规则力求确保银行主要关注客户活动并限制风险行为,而风险行为被视为2008年金融危机的重要推波助澜因素。沃尔克规则的重要性在于它为经济抵御金融危机提供额外安全水平
解释
Volcker规则是多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法的一部分,实施的目的是促进金融稳定并预防2008年发生的另一场金融危机。通过限制银行从事专有交易并限制对某些基金的投资实现这一点股权交易指银行为私利交易时,而不是代表客户交易时。这可能给银行造成重大损失并破坏整个系统的财务稳定性。 Volcker规则应用有助于确保银行在其投资和交易活动中不冒太大风险,而侧重于服务客户的首要作用。Volcker规则通过最小化这些风险来保护储户和纳税人,而储户和纳税人往往是大银行倒闭时不得不承担成本者。从根本上讲,它是一种预防性措施,用来保护金融系统不受银行风险和投机交易活动的影响。
实例
开工JP摩根大通的LondonWhale扫描道:2012年JP摩根大通因交易商Bruno Iksil的风险套期活动而遭受约62亿美元的交易损失,后者被称为LondonWhale事件呼吁加强并最后完成沃尔克规则的实施规则旨在通过限制投机交易并消除专有交易来减少银行系统风险2高盛商品交易:高盛历来大量参与商品交易Volcker规则迫使银行减少这方面的活动,因为这种交易可被视为专有性交易,而不是为客户服务。公司剥离金属仓库公司Metro International TradeService响应规则3Morgan Stanley战略移位:Morgan Stanley是另一家主要投资银行,开始更加注重财富管理,并因沃尔克规则的实施而摆脱风险交易活动金沙娱乐所有网址它们的专有交易台大幅减少,转而将资源转向向客户提供合并、收购和其他交易咨询例子突出沃尔克规则自2008年金融危机后实施以来如何影响并改变大金融机构操作策略
常问问题
Volcker规则是什么
沃尔克规则是多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法的一部分以前美联储主席Paul Volcker命名, 规则旨在防止银行用客户存款进行高风险投资,
沃尔克规则何时实施
Volcker规则2013年实施,但直到2015年才完全生效
Volcker规则的目的何在
沃尔克规则的主要目的是防止银行进行投机性投资,这些投资可能危及金融系统并保护储户免因风险投资策略而损失钱财。
Volcker规则应用到谁
Volcker规则适用于联邦存款保险公司投保的银行大型投资银行公司也属规则范畴
Volcker规则禁止哪类活动
Volcker规则主要禁止两种活动:产权交易和获取所有权权益、赞助或与对冲基金或私募股权基金有关系
专有交易是什么
产权交易涉及银行为自身利润投资,而不是为客户利益投资。
Volcker规则有例外吗
有几例例外,例如允许银行管理自身风险、承保证券和为客户打市场政府在2020年修改规则允许银行投资风险资本基金
Volcker规则对金融机构有什么影响
自Volcker规则侧重于最大限度地减少银行风险行为以来,它已导致银行缩减投机交易活动也被视为有争议性 — — 部分批评者认为它降低了金融市场流动性并让U.S.银行竞争劣势
Volcker规则为何对普通消费者很重要
Volcker规则对普通消费者至关重要,因为它旨在保护他们的存钱并预防银行失灵可能导致衰退或金融危机,从而对整个经济产生影响。
.如何衡量并强制执行Volcker规则
.沃尔克规则遵守情况由几个联邦机构监督,包括美联储、货币审计局、FCC、证券交易委员会和商品期货交易委员会这些机构可以审计,课以罚款,甚至禁止个人严重违反银行业
相关金融术语
- 私有权交易
- 多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法
- 系统重要金融机构
- 遵章程序
- 有限负债
